风险管理与保险原理

第1部分 风险管理和保险的基本概念

第1章 社会中的风险

1.1 风险的含义

1.2 损失机会

1.3 风险事故和风险因素

1.4 风险的基本种类

1.5 纯粹风险的类型

1.6 风险对社会造成的负担

1.7 应对风险的方法

第2章 保险和风险

2.1 保险的定义

2.2 保险的基本特征

2.3 可保风险的要求

2.4 两个应用：火灾和失业风险

2.5 逆向选择和保险

2.6 保险与赌博的比较

2.7 保险与对冲的比较

2.8 保险的类型

2.9 保险的社会福利

2.1 0保险的社会成本

附录统计学基本知识和大数法则

第3章 风险管理导论

3.1 风险管理的含义

3.2 风险管理的目标

3.3 风险管理过程的步骤

3.4 确认损失风险

3.5 分析损失风险

3.6 选择应对损失风险的适宜方法

3.7 风险管理计划的实施和监控

3.8 风险管理的优点

3.9 个人风险管理

第4章 风险管理前沿问题

4.1 风险管理范围的变化

4.2 保险市场动态

4.3 损失预测

4.4 风险管理决策中的财务分析

4.5 其他风险管理工具

附录风险管理应用问题

第2部分商业保险行业

第5章 保险公司和营销制度的类型

5.1 金融服务业中的商业保险概况

5.2 商业保险公司的类型

5.3 代理人和经纪人

5.4 营销制度的类型

5.5 团体保险营销

第6章 保险公司业务

6.1 保险公司的业务

6.2 费率厘定

6.3 核保

6.4 营销

6.5 理赔

6.6 再保险

6.7 传统再保险的替代方法

6。8投资

6.9 保险公司其他业务

第7章 保险公司的财务运作

7.1 财产和意外保险公司

7.2 人寿保险公司

7.3 财产和意外保险的费率厘定

7.4 人寿保险的费率厘定

第8章 政府对保险业的监管

8.1 监管的原因

8.2 保险监管的发展历程

8.3 监管保险公司的方法

8.4 监管的领域

8.5 州监管与联邦监管

8.6 保险监管的新问题

第3部分 风险与保险的法律原理

第9章 基本法律原理

9.1 损失赔偿原则

9.2 可保利益原则

9.3 代位求偿原则

9.4 最大诚信原则

9.5 保险合同的要求

9.6 保险合同的法律特点

9.7 保险代理人法律

第10章 保险合同分析

10.1 保险合同的基本组成部分

10.2 “被保险人”的定义

10.3 批单与附加条款

10.4 免赔额

10.5 共同保险

10.6 健康保险中的共同保险

10.7 其他保险条款

第4部分 人寿和健康风险

第11章 人寿保险

11.1 过早死亡

11.2 过早死亡对不同家庭类型的影响

11.3 购买保险的数量

11.4 人寿保险的类型

11.5 终身人寿保险的变形

11.6 其他保险类型

第12章 人寿保险合同条款

12.1 人寿保险合同条款

12.2 红利选择权

12.3 不丧失价值任选条款

12.4 给付方式选择权

12.5 人寿保险的附加利益

第13章 购买人寿保险

13.1 确定人寿保险的成本

13.2 储蓄部分的收益率

13.3 人寿保险的税收问题

13.4 购买人寿保险

附录人寿保险保费的计算

第14章 年金和个人退休账户

14.1 个人年金

14.2 年金的类型

14.3 个人年金的课税

14.4 个人退休账户

第15章 个人健康保险

15.1 美国的卫生保健问题

15.2 个人健康保险保障

15.3 住院及手术保险

15.4 重大疾病医疗保险

15.5 健康储蓄账户

15.6 长期护理保险

15.7 残疾收入保险

15.8 个人医疗费用的合同条款

15.9 个人健康保险的购买

第16章 员工福利：团体人寿和健康保险

16.1 团体保险

16.2 团体人寿保险计划

16.3 团体医疗费用保险

16.4 传统补偿计划

16.5 管理式医疗计划

16.6 消费者自助保健计划

16.7 病人的权利

16.8 团体医疗费用合同条款

16.9 团体牙科保险

……

第17章 员工福利：退休计划

第18章 社会保障

第5部分 个人财产与责任风险

第19章 责任风险

第20章 屋主保险，第1部分

第21章 屋主保险，第2部分

第22章 汽车保险

第23章 汽车保险与社会

第24章 其他财产和责任保险

第6部分 企业财产和责任风险

第25章 企业财产保险

第26章 企业责任保险

第27章 犯罪保险和履约保证

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