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崛起的资产托管业务

崛起的资产托管业务
作者:杨洪 方铭辉 编著
出版社:中信出版社
出版年:2018-09
ISBN:9787508693194
行业:其它
浏览数:22

内容简介

1998年,中国资产托管业务与证券投资基金相伴而生。2018年是中国托管业务诞生的20周年。这20年来,中国金融业的发展日新月异、方兴未艾,托管业务犹如一支新型护卫舰艇,为中国金融业的万吨航母保驾护航。资产托管业务凭借着强大的内在生命力,植根于证券投资基金,并迅速衍生至券商资管、理财、信托、保险、年金、私募等领域,产品与服务不断创新,国际化程度不断提升,成为了金融行业中一支重要的生力军,正在驶向一片更加广阔的绿色海洋。

《崛起的资产托管业务》作者结合30多年商业银行公司业务、零售业务及资产托管业务经验,深入了解金融在各个业务环节的关键节点,通过改系统、优服务、建体系、设机构、梳流程、立制度、控风险,在书中总结并提出了“商行+投行+托管”的业务发展模式。本书以理论、实操、案例三部分,系统阐述了资产托管业务各环节操作要点,可作为资产托管业务工作手册。

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作者简介

杨洪

中共党员,高级经济师,教授级注册咨询师,北京大学光华管理学院高级工商管理硕士。现任中信银行总行资产托管部总经理、中国银行业协会托管业务专业委员会副主任、中国银行业协会养老金业务专业委员会副主任。曾就职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行、四川省人民政府海南办事处金融处、中国工商银行四川省分行海南代表处。1997年加入中信银行,历任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长、党支部书记,中信银行成都分行零售银行部总经理,中信银行总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理,中信银行贵阳分行党委书记、行长,中信银行总行行政管理部总经理,2016年3月任职中信银行总行资产托管部总经理至今。

方铭辉

九三学社社员、英国埃塞克斯大学国际金融专业理学硕士。现任中信银行总行资产托管部托管业务处副处长(主持工作)。自参加工作以来一直从事资产托管业务,参与多项行业重要产品创新,具有十余年资产托管业务从业经验。

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目录

上篇:洞见基本逻辑与发展综述 / 1

第一章风靡全球的轻型利润引擎 / 3

银行业启动的全新引擎 / 3

海外资产托管业务的前世今生 / 6

我国资产托管20年风雨历程 / 13

第二章包罗万象的业务内涵 / 30

资产托管业务的内涵与基本职责 / 30

资产托管业务的法律性质与关系 / 37

资产托管业务的制度与监管 / 40

托管、保管、监管与存管 / 47

第三章引机构尽折腰的“美味奶酪” / 52

资产托管业务的“绿色”属性 / 52

资产托管业务的收益 / 58

资产托管业务的战略价值 / 63

资产托管业务的社会价值 / 65

资产托管业务的立法探讨 / 66

第四章资产托管业务的经营魔方 / 68

资产托管业务的经营管理模式 / 68

资产托管业务的组织机构设置 / 87

资产托管业务的营运模式 / 91

资产托管业务的金字塔模型 / 94

全球顶级托管银行的经营模式 / 99

中篇:精进业务体系与实务操作

第五章资产托管业务的产品 / 107

公募证券投资基金 / 108

基金专用账户资产管理计划 / 126

证券公司资产管理计划 / 141

商业银行理财产品 / 151

信托资产 / 159

私募投资基金 / 169

保险资产 / 179

企业年金与职业年金 / 187

全国社会保障基金 / 196

QDII跨境产品 / 198

QFII跨境产品 / 205

期货资产管理计划 / 211

第三方监管 / 212

网络借贷资金存管 / 214

第六章托管业务的营运 / 216

受托资产的安全保管 / 216

托管账户的开立与管理 / 220

资金清算与证券交收 / 224

资产估值与会计核算 / 231

托管投资监督与信息披露 / 249

其他营运增值服务 / 256

第七章托管业务的系统 / 261

托管业务系统的重要性 / 261

托管业务系统的建设方式 / 266

托管业务系统的搭建 / 268

第八章托管业务的风险控制 / 271

托管业务的操作风险与防控措施 / 272

托管业务的声誉风险与防范措施 / 274

第九章托管业务的人员 / 276

托管业务人员的类别 / 276

托管业务人员的来源与发展 / 279

托管业务专业人员的管理 / 281

托管业务从业人员的职业道德 / 283

第十章托管业务的牌照 / 289

公募证券投资基金托管资格申请 / 289

企业年金基金托管资格申请 / 292

QFII托管资格申请 / 294

全国社保基金托管资格申请 / 295

保险资产托管资格申请 / 296

我国托管业务市场机构的持牌情况 / 298

下篇:驾驭托管实战与特色案例

第十一章零距离揭秘余额宝 / 305

桃园结义 / 306

宝宝诞生 / 308

“三头六臂” / 310

天量交易 / 313

真正的T+0赎回 / 316

乘风破浪 / 318

附录:余额宝的成长历程 / 319

案例点评 / 320

第十二章修建托管营运系统的高速公路 / 322

营运系统的全面升级与革新 / 323

行业首创的营运实时监控系统 / 326

ACE·π中信托管智能机器人 / 327

案例点评 / 334

第十三章评审会虎口夺食转托管 / 336

“烫手的山芋” / 337

业务评审会 / 339

虎口夺食 / 341

案例点评 / 344

第十四章我国首只期间债券基金 / 346

公募证券投资基金托管的“游戏”规则 / 347

期间债基,量身定制 / 349

席卷全国的理财基金 / 352

案例点评 / 354

第十五章与国酒茅台缘结企业年金 / 355

首家入黔的股份制银行 / 356

借力营销茅台集团 / 358

为茅台集团定制年金方案 / 359

群雄逐鹿鏖战茅台年金 / 362

夺标国酒,大获全胜 / 364

案例点评 / 364

第十六章创新服务,鏖战理财托管 / 366

规范理财,引入托管 / 367

在价格战中攀登“金字塔” / 368

商业银行理财母子账户 / 370

“投顾+托管+年金”综合服务 / 372

案例点评 / 374

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读书文摘

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